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从下月起，交行将为持有“沃德卡”的客户提供一项反映客户资产、负债、中间业务情况的综合账户服务，称之为综合月结单。交行此举，无疑旨在进一步拓展其个人高端客户群。 据介绍，这项综合月结单针对的是已经在交行开通了沃德财富账户的客户。一些拥有招商银行、中国银行和建设银行的ＶＩＰ客户并且在交行季度日均资产１０万元以上或是季度日均资产在３０万以上的社会知名人士都可以在交行开设沃德财富账户。 沃德财富账户包括沃德财富卡主账户、子账户和关联账户。该账户为沃德财富客户推出了综合日结单和自动补款的专享服务。与普通银行月结单不同的是，此次交行推出的综合月结单除了过去的借记卡交易明细之外，还包括财务分析、资产负债分布构图、定期开销户明细等综合信息的对帐单。 在采访中，交行福州分行个金部张高辉告诉记者，此项服务的推出是为了更好地实现资源配置，是交行向零售银行战略转型的需要，也是为高端客户提供更好的服务。“此项高端服务自今年５月份开始在北京、上海等城市试行，均取得较好的效果。” “此项综合月结单服务的内容主要由六个部分组成，有财务分析、存款类结存、投资类结存、贷款类结存和太平洋信用卡使用状况，交易明细等。”交行沃德财富服务中心理财负责人向记者介绍，沃德财富账户，不仅能够在综合月结单中反映客户当月在全国各地的交行消费、储蓄、贷款的变化情况，该账单还会以每月报表的形式对客户的现金流量、资产状况通过图表的方式给客户更加直观的呈现。 该负责人说：“该账户的自动补款功能相对一些传统功能有了很大的改进。这项服务对于经常用卡消费的客户非常有帮助。客户只要签约开通了自动补款功能，在使用沃德财富卡消费、取款、转账余额不足时，系统将自动从子账户中将主账户中的余额补足。在主账户、子账户余额均为零时，银行系统还将自动将客户在交行账户下的无单折本外币定期存款质押，以一定的折数变为存款存入主账户中供客户使用。”该负责人还称，交行“沃德财富账户”这两大功能，是领先于目前福州其他银行针对高端客户群所推出的各项服务功能。 据了解，随着今年年底银行业的对外开放的临近，在北京、上海等地区已经进入中国市场的外资银行在对私个人业务上早已来势汹汹。如何抢占对私个人业务市场已成为下半年各家银行关注的焦点，对于高端客户的争夺更是各家银行的重头戏。 福州的各家银行在高端客户的服务上下足了功夫，除了“绿色通道”享受优先贵宾服务、一对一服务之外，各家银行都推出了具有自身特色的优质服务。以招商银行为例，招行为ＶＩＰ客户专门开设了资产额在５０万以上的“财富账户”平台，在这项“财富账户”虚拟平台上，提供给客户包括银行卡、理财投资、存贷款、外汇、基金产品等各方面信息，利用招行目前较为成熟、发达、安全的网络银行为客户提供专门软件，客户可根据软件分析自己的资产状况和建议投资方向。在月结对帐单上则针对不同的客户提供不同的服务，目前主要是金卡对帐单和个贷对帐单。 而作为较早开始从事高端客户服务的国有银行代表，建设银行在高端客户上的划分则相对其他银行更为细致，分为月均资产２０－５０万的金卡客户和月均资产５０－３００万的白金客户。二者将在各项商务休闲活动中享受不同的优惠。但在对帐单项上建行目前只是按照客户要求每月提供理财对帐单，至于自动补款功能只限制于在与客户签订协议的基础上，主卡借记卡对附属卡、信用卡的自动补款功能，暂时还未提供自动质押服务。但是对客户资产的分析上，建行会根据客户需要在营业厅让专门的客户经理为客户进行分析。 因此，交行“沃德财富账户”的推出，是否能在目前福州银行业争夺高端客户群的混战中胜出，还得看市场的反应。
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闽公网安备 35010202001063号
